نظام الإفلاس السعودي الجديد.. إليك أهم التفاصيل

يعتبر نظام الإفلاس السعودي الجديد خطوة هامة للحكومة السعودية أحدثت قفزة في القطاع التجارى وساعدت على حماية أصحاب الشركات من الإفلاس بشكل سريع من خلال منحهم الفرص والخطط البديلة لتحمل الخسائر على المدى البعيد مما يساهم في استمرار أنشطة الشركات بشكل طبيعي، وفي هذا المقال تعرف معنا على أهم تفاصيل النظام ومميزاته.

نظام الإفلاس السعودي الجديد

نظام الإفلاس السعودي الجديد عبارة عن مجموعة من الإجراءات التي تم وضعها من قِبل الحكومة السعودية ممثلة في الجهات المعنية لتحسين أوضاع المدينين من أصحاب الصفة الطبيعية أو الاعتبارية أمام الدائنين.

حيث يوفر إجراءات لازمة تنقذهم من الإفلاس السريع وتساعدهم في سداد الديون وتحمل جميع الخسائر والعودة لمزاولة أنشطة شركاتهم بشكل طبيعي مرة أخرى.

أهداف نظام الإفلاس الجديد في السعودية

تم تطوير اللائحة التنفيذية لنظام الإفلاس الجديد في السعودية من أجل تحقيق مجموعة من الأهداف تشمل ما يلي:

• تحسين وضع المدينين “الشركة التي تعرضت للخسائر” أمام الدائنين ومساعدتهم في سداد الديون بطرق بديلة عن الإفلاس.
• تأجيل خطوة تصفية الشركة وإعلان إفلاسها لحين اتخاذ إجراءات وقائية بديلة مثل:
• التسوية الوقائية وهي خطوة استباقية تحاول معالجة التدهور المالي وتسبق الإفلاس.
• إعادة الالتزام المالي منا يمنح الشركات فرصة جيدة لإعادة هيكلة وضعها المالي بشكل منظم ومستدام.
• التصفية وهي مرحلة أخيرة في حالة فشل الشركة من خلال الطرق السابقة على تحمل الخسائر في الأرباح حيث يتم بيع الأصول وتحصيل الأموال لسداد الديون.
• لا يسري هذا النظام على الشركات السعودية فقط ولكن على الشركات الأجنبية المؤسسة في المملكة أيضا.
• توفير إطار قانوني عادل للتعامل مع حالات التعثر المالي سواء بالنسبة للشركات أو الأفراد.

إجراءات الإفلاس في القانون السعودي

عندما تتعرض الشركات والمؤسسات التجارية في المملكة إلى خسائر مالية فادحة مع وجود نسبة كبيرة من الديون فإن ذلك قد يعرضها للإفلاس وإذا حدث بالفعل فإنه يمر بعدة إجراءات تشمل ما يلي:

التسوية الوقائية

إجراء هام يمنح المدين وهي الشركات التي على وشك الإفلاس فرصة للتعامل مع الدائنين بطريقة تساعدهم على سداد الديون مثل إعادة جدولة فترة السداد أو تعديل شروط سداد الدين وهذا بدوره يمنع حدوث الإفلاس ويعيد الشركة إلى نشاطها الطبيعي مرة أخرى.

إعادة التنظيم المالي

يتيح هذا الإجراء للشركات فرصة لإدارة الأزمات المالية تحت إشراف قضائي من خلال وضع خطة لتنفيذ إعادة هيكلة الوضع المالي مقدمة من الشركة يجب أن تحصل على الموافقة من الدائنين والمحكمة أيضا حتى يتم تنفيذها من أجل استمرار النشاط التجاري وتحقيق الفائدة القصوى لكافة الأطراف.

تصفية الشركة

هي المرحلة النهائية في حالة فشل المحاولات السابقة لإستعادة الوضع المالي الطبيعي للشركة، حيث يتم بيع الأصول من أجل الحصول على أموال يُسدد بها إلتزامات الشركة وهذا يعني إنهاء النشاط التجاري لها بشكل كامل.

التصفية الإدارية للشركة

في حالات معينة قد تظل الشركة قيد العمل لفترة محددة بعد الإفلاس تحت إشراف المصفى الإداري وهو خبير يتم تعيينه من أجل إدارة الشركة بشكل جيد وتحقيق أعلى عائد من الأرباح يساهم في سداد الالتزامات قبل تصفيتها بشكل كامل.

مميزات نظام الإفلاس في القانون التجاري

يحمل نظام الإفلاس للشركات في القانون التجاري الجديد العديد من المزايا التي تشمل كل مما يلي:

حماية المدنيين

قد تحدث بعض الإجراءات القانونية التعسفية خلال فترة التعثر في الأرباح ووجود الكثير من الديون، ولكن يحاول نظام الإفلاس السعودي الجديد بشتى الطرق تفادي تلك المشاكل وحماية الشركة المدينة من المشكلات القانونية التعسفية.

ضمان استمرار الأعمال التجارية

يوفر إجراءات بديلة من أجل إعادة هيكلة الوضع المالي للشركة وتوفير حلول تساعد على زيادة الأرباح من أجل تحمل الالتزامات والتعثرات المالية الحالية وهذا يضمن استمرار الأعمال التجارية وعدم تعرض الشركة للإفلاس الفوري.

تأمين حقوق الدائنين

يسعى قانون الإفلاس السعودي الجديد إلى كفالة حقوق الأطراف المعنية؛ حيث يخصص إجراءات دقيقة ومنظمة من أجل رد المبالغ المالية المستحقة للدائنين سواء من خلال التسوية الوقائية أو إعادة التنظيم المالي أو بتصفية الشركة.

تعزيز الاستقرار المالي والاقتصادي

يعد الاستقرار المالي أحد الأهداف الرئيسية من تنظيم إجراءات الإفلاس في المملكة، حيث يدير الأزمات المالية بفعالية ويقلل من آثارها السلبية على السوق وهذا بدوره يساعد على استدامة البيئة الاقتصادية وحماية النظام المالي من التقلبات.

دعم النمو الاقتصادي وتحفيز الاستثمار

يساعد تطبيق إجراءات الإفلاس بشكل مرن على إعادة هيكلة الشركات وهذا بدوره يضمن التعافي السريع للاقتصاد كما يحافظ على الوظائف، ووجود نظام إفلاس فعال ومضمون يحفز ويزيد من فرص الاستثمار في المملكة العربية السعودية سواء من المستثمرين السعوديين أو الأجانب وهذا يتسبب في زيادة النمو الاقتصادي على المدى البعيد.

شمولية النظام

نظام الإفلاس الجديد هو نظام شامل لا يتعامل فقط مع الشركات الكبرى ولكن الصغيرة والمتوسطة أيضًا، حيث يتضمن إطار قانوني متكامل يتعامل مع كافة الأزمات والتعثرات المالية وهذا ما يضمن وجود توازن فعال فيما بين حقوق الدائنين والمدينين.

التغطية الشاملة لكافة الإجراءات القانونية

يوفر نظام الإفلاس في القانون التجاري السعودي العديد من الإجراءات المرتبة التي تشمل ما يلي:

• التسوية الوقائية لمنع تفاقم الأزمة المالية.
• إعادة تنظيم الهيكل المالي لمساعدة الشركات على استعادة توازنها.
• التصفية وهو الخيار الأخير ويتم تطبيقه وفقًا لآليات شفافة وعادلة.

مراعاة صغار المدينين

لا يولي النظام اهتمامه فقط للشركات الكبرى ولكنه يوفر حلول منظمة لصغار المدينين من أصحاب الشركات الصغيرة ويساعدهم من خلال عدة إجراءات على جدولة ديونهم واستعادة الرخاء المالي وعودة ممارسة أنشطة شركاتهم بشكل سريع.

التكامل مع المعايير الدولية

تم تصميم اللائحة التنفيذية للنظام وفقًا لأحدث المعايير القانونية الدولية وهذا ما يزيد من ثقة المستثمرين الأجانب ويشجع الاستثمار في المملكة مما يساعد على إنعاش الاقتصاد السعودي حاليا وبشكل مستدام.

سرعة التنفيذ

يتميز هذا النظام بتنفيذ كافة الإجراءات بشكل سريع مما يمنع من تفاقم الأزمات المالية على كل من الدائنين والمدينين حيث يسرع من تنفيذ عملية إعادة الهيكلة أو التصفية منا يمنع التعثر المالي السريع ويساعد في استمرار أعمال الشركة بشكل طبيعي.

شروط الإفلاس في القانون السعودي

يتم تنفيذ إجراءات نظام الإفلاس الجديد في القانون التجاري السعودي وفقا لمجموعة من الشروط التي تشمل كل مما يلي:

• يتم التنفيذ في المملكة حيث يجب أن يكون الشخص المزاول للنشاط التجاري سواء في الشركات التجارية أو المهنية متواجد في السعودية.
• لابد أن تكون الشركة المقبلة على تنفيذ إجراءات الإفلاس هادفة للربح وتحققه من خلال أنشطتها.
• يجب أن يكون هناك مدينون آخرون من أصحاب الصفة الطبيعية أو الاعتبارية في الشركات المراد إفلاسها.
• في حالة المستثمرين غير السعوديين يجب أن تكون لديهم منشأة مرخصة بشكل قانوني في المملكة العربية السعودية.
• يتم التصفية النهائية بعد فشل كافة الإجراءات السابقة لها في نظام الإفلاس السعودي وتفاقم الديون.

نظام الإفلاس السعودي

وختامًا يعتبر نظام الإفلاس السعودي من الخطوات الهامة التي قامت بها الحكومة السعودية ممثلة في وزارة التجارة لإعادة تقييم وتنظيم الوضع المالي للشركات مما يسهم في استقرار الوضع الاقتصادي بشكل عام، وقد عالج النظام الجديد التعقيدات التي وُجدت في السابق له وتسببت في تصفية أعمال الشركات بدون وجود خطط بديلة.

الأسئلة الشائعة حول نظام الإفلاس السعودي الجديد

إليكم الإجابة على أهم الأسئلة الشائعة حول نظام الإفلاس الجديد في السعودية:

ما هي حقوق العمال في حالة إفلاس الشركة؟

يحصل العامل وكذلك ورثته على تعويض لكافة مستحقاته عندما تعلن الشركة إفلاسها كما يتم دفع مبلغ معجل بمقدار راتب شهر كامل قبل دفع أي تكاليف أخرى.

ماذا يحدث عند إفلاس الشركات؟

عند إفلاس الشركات ووجود الكثير من الديون عليها تلجأ إلى إجراءات الإفلاس من بينها التسوية الوقائية ثم إعادة التنظيم المالي وفي حالة فشل كافة الطرق يتم تصفية كافة ممتلكاتها للوفاء بما عليها من ديون.

متى يتم إعلان إفلاس الشركات في السعودية؟

يتم إعلان إفلاس الشركات عندما تزيد الالتزامات والديون عن أكثر من نصف القيمة الكلية لرأس مال الشركة.

ما هو الإفلاس الحقيقي في السعودية؟

الإفلاس الحقيقي للشركات في السعودية يشير إلى تفاقم الديون والتعثرات المالية وعدم القدرة على السداد مع فشل كافة إجراءات نظام الإفلاس ما قبل إجراء التصفية لجميع أعمالها.