تعتبر لجنة الإفلاس كيان حكومي متخصص في تنظيم إجراءات الإفلاس والتفتيش على سير الاجراءات بشكل قانوني سليم بالإضافة إلى منح التراخيص لأمناء الإفلاس وغيرها من المهام التي تم توكيلها لها لإدارة واحدة من أهم المشكلات التي قد تتعرض لها الشركات مثل خسائر الأرباح والإفلاس، لذلك تعرف في هذا المقال على أهم المهام التي تقوم بها الهيئة وخدماتها.
ما هي لجنة الإفلاس في السعودية؟
لجنة الإفلاس في السعودية هي لجنة حكومية مستقلة تم تشكيلها عام 2021 تحت إشراف وزارة التجارة ليكون لها عدد من الاختصاصات تتعلق جميعا بتطبيق بنود وقوانين نظام الإفلاس الجديد في السعودية والتأكد من القيام بالاجراءات بشكل قانوني، والهدف منها الحفاظ على الوضع المالي والاقتصادي في السوق السعودي.
اختصاصات لجنة الإفلاس في السعودية
كما ذكرنا لكم لجنة الإفلاس في السعودية لها مجموعة متنوعة من الاختصاصات تشمل كل مما يلي:
- إدارة أعمال إجراءات التصفية الإدارية.
- منح التراخيص لأمناء الإفلاس.
- تطبيق نظام الإفلاس من إصدار الأدلة الإرشادية المتخصصة.
- تقديم العديد من الخدمات الإلكترونية.
خدمات لجنة الإفلاس في السعودية
توفر لجنة الإفلاس من خلال الهيئات التابعة لها أو عبر الموقع الإلكتروني الرسمي مجموعة من الخدمات لأصحاب الأعمال وتشمل كل مما يلي:
- منح التراخيص لأمناء وخبراء الإفلاس بعد تمكنهم من كافة المعارف والمهارات الضرورية التي تقدمها الهيئة ضمن برامج التأهيل المخصصة ونشر أسمائهم على الموقع الإلكتروني.
- التفتيش على إجراءات الإفلاس والتأكد من سيرها بشكل طبيعي وذلك من أجل رفع كفاءة هذه الإجراءات.
- التأكد من التزام الأطراف سواء الدائنين أو المدينين بالأحكام النظامية.
- إنشاء سجل للإفلاس وحفظه وإدارته من أجل تعزيز ودعم الوضوح والثقة في كافة إجراءات الإفلاس.
- عقد الشراكات مع الجهات الحكومية والقطاع الخاص من أجل التعزيز من فعالية تنفيذ إجراءات نظام الإفلاس السعودي.
- مراجعة بنود وقوانين نظام الإفلاس واقتراح التعديلات بشكل مستمر إذا تطلب الأمر ذلك.
أعضاء لجنة الإفلاس في السعودية
تضم لجنة الإفلاس السعودية حاليا مجموعة من الأعضاء وهم:
- رئيس لجنة الإفلاس: بدر بن عبدالمحسن الهداب
- نائب رئيس اللجنة: د. أحمد بن عبدالله المغامس.
- الأعضاء:
- عبدالرحمن بن محمد الزغيبي.
- عبدالله بن عدنان السليمي.
- عبدالعزيز بن سعود الدحيم.
- الأمين العام للجنة الإفلاس “إيسار”: عبدالله بن سعد آل مغيرة.
القيم التي تتميز بها لجنة الإفلاس
تعتبر لجنة الإفلاس لجنة حكومية ذات مهام ضرورية بالنسبة لأصحابه الشركات ولذلك لابد من توافر بعض القيم لديها مثل:
- الجودة العالية في الخدمات المقدمة من خلالها سعيًا وراء تنفيذ جميع الإجراءات باحترافية عالية.
- الثقة حيث تعتبر لجنة موثوقة من قِبل الجميع تهدف إلى تقديم خدماتها بشفافية منقطعة النظير.
- المسؤولية تجاه ما تقدمه من الخدمات في اختصاصات مختلفة.
أهداف لجنة الإفلاس في السعودية
يرجع الهدف وراء تشكيل لجنة الإفلاس من قِبل وزارة التجارة السعودية إلى تحقيق مجموعة من الأهداف الضرورية والتي تشمل ما يلي:
- تعزيز إجراءات الإفلاس من أجل الوصول لتأثير إيجابي في الاقتصاد السعودي.
- دعم منظومة الإفلاس وذلك من خلال المشاركة في رفع كفاءة التشريعات.
- رفع شفافية ونزاهة إجراءات الإفلاس في السعودية.
قرارات لجنة الإفلاس السعودية
وضعت لجنة إفلاس الشركات في السعودية العديد من القرارات فيما يرتبط بإجراءات الإفلاس في السعودية تشمل ما يلي:
- الحد الأدنى لقيمة الدين الذي يمنح الدائن الحق في طلب افتتاح إجراء التصفية أو إجراء التصفية لصغار المدينين هو 50,000 ريال سعودي.
- يعتبر المدين صغيرًا إذا كانت قيمة الديون في ذمته المالية 2,000,000 ريال سعودي أثناء افتتاح إجراء الإفلاس.
- القرارات المتعلقة بعمل الأمناء والخبراء في إجراءات الإفلاس في السعودية.
- قرارات لجنة الإفلاس بشأن الموافقة على قواعد السلوك المهني للأمناء والخبراء.
طرق التواصل مع لجنة الإفلاس
يمكن التواصل مع لجنة الإفلاس في حالة عدم إتمام الخدمة التي تريدها خلال الفترة المحددة لذلك حيث يمكن الاتصال بالرقم الخاص بها وهو 8001277777
كما يمكن الاستفادة من الخدمات التي تقدمها اللجنة عبر الموقع الإلكتروني الخاص بها مثل الاستعلام عن إنهاء بعض الإجراءات أو الاشتراك في الدورات التأهيلية للعمل كخبير أو أمين إفلاس.
أسباب إفلاس الشركات في السعودية
تؤدي مجموعة من الأسباب إلى إفلاس الشركات باختلاف أنواعها في السعودية سواء الشركات المهنية أو التجارية ومنها ما يلي:
- سوء الإدارة المالية حيث تتسبب الإدارة المالية غير الفعالة في إهدار الاموال بدون وعي مما يتسبب فيما بعد في حدوث خسائر في الأرباح.
- التغيرات الاقتصادية لها تأثير مباشر على السيولة المالية وافلاس الشركات، وتشمل كل مما يلي:
- الركود الاقتصادي.
- انخفاض الطلب.
- ارتفاع التكاليف التشغيلية.
- المنافسة القوية في نفس المجال فغالبًا تواجه الشركات الصغيرة في بعض المجالات صعوبة في منافسة الشركات الكبيرة التي تمتلك سيولة نقدية أعلى منا يؤدي إلى الإفلاس أحيانا.
- التوسع دون وجود دراسة كافية لحالة السوق في المرحلة الراهنة أو الصعوبات والتحديات المحتملة مما يتسبب في تزايد الأعباء المالية وإفلاس الشركات.
- عدم وجود إدارة قوية للشركة أو استراتيجيات فعالة متبعة مما يتسبب في عدم القدرة على التكيف مع الأوضاع الحالية للسوق وبالتالي تزداد احتمالية الإفلاس.
- قد تتسبب التغييرات في القوانين والتشريعات التجارية أحيانا إلى وجود خسائر في الأرباح حيث قد تسبب الأنظمة الضريبية الجديدة في رفع الأعباء والتكاليف المالية التي تتحملها الشركات.
- تراكم الديون للعديد من العملاء بشكل غير متوازن أو مدروس من الأسباب الرئيسية التي تؤدي إلى إفلاس الشركات.
- بعض الشركات لا تكون مستعدة بخطط طوارئ تحميها من الإفلاس في حالة وجود أزمات معينة مما يجعلها غير قادرة على التعامل معها وبالتالي تلجأ إلى إعلان إفلاسها.
- الاعتماد على عدد قليل من الموردين أو العملاء وبالتالي يتسبب فقد خدمات أحد العملاء في ارتفاع التكاليف.
- الاستثمار في مشاريع تجارية ذات مخاطر عالية مع عدم وجود دراسة دقيقة لهذه المخاطر وبالتالي تتسبب في خسائر كبيرة وتراكم للديون.
- عدم مواكبة التطلعات المستمرة والتكنولوجيا والاتجاهات الحديثة يتسبب في تراجع معدل الاعتماد على الشركة من قِبل عملائها وبالتالي تقل الأرباح.
- سوء التعامل مع الإفلاس المحتمل وعدم وضع خطة دقيقة لحل المشكلة قبل أن تتفاقم وتسبب في الإفلاس التام وتصفية الشركة.
أهداف نظام الإفلاس في السعودية
يهدف نظام الإفلاس السعودي الجديد في السعودية إلى تحقيق بعض النتائج التي تتسبب في توازن الاقتصاد السعودي وتشمل ما يلي:
- توفير الحماية المتوازنة لكل من الدائن والمدين حيث يساعد الشركة على سداد ديونها والتعافي دون تصفية أعمالها كما يتيح للدائن الحصول على جميع حقوقه.
- يتضمن إجراء إعادة الهيكلة الذي يوفر بيئة تساعد الشركات المتعثرة على العودة لأنشطتها مرة أخرى والخروج من الأزمة المالية التي تعرضت لها.
- زيادة الثقة في النظام المالي السعودي من خلال وضع إجراءات إفلاس دقيقة ومنصفة.
- تحسين العلاقات بين الدائنين والمدينين حيث يراعي النظام حقوق كل طرف من الأطراف بشكل متوازن.
- تقليل الأضرار الاقتصادية من خلال توفير بعض البدائل التي تحمي الشركات من الإفلاس التام.
- تعزيز المرونة المالية للتعامل مع الأزمات من خلال تخصيص إجراءات إفلاس ميسرة لصغار المدينين.
- توفير الاستقرار المالي للشركات وللوضع الاقتصادي بشكل عام.
لجنة الإفلاس في السعودية
بذلك نكون تحدثنا بشكل شامل عن المهام والخدمات التي تقدمها لجنة الإفلاس باعتبارها لجنة حكومية تهدف إلى تحقيق التوزان الاقتصادي والعلاقة بين الدائنين والمدينين ومتابعة سير الإجراءات القانونبة لنظام الإفلاس السعودي الجديد كما يمكن من خلالها الاشتراك في برامج التأهيل للعمل كخبير أو أمين.
الأسئلة الشائعة حول لجنة الإفلاس في السعودية
إليكم أهم الأسئلة الشائعة التي قد تدور ببالكم حول لجنة الإفلاس في السعودية والخدمات المقدمة من خلالها:
من هو رئيس لجنة الإفلاس؟
رئيس لجنة الإفلاس حاليا هو بدر بن عبدالمحسن الهداب مع وجود عدد من الأعضاء في اللجنة يتشاركون في إدارتها واتخاذ القرارات.
هل إعلان الإفلاس يسقط الديون في السعودية؟
يسقط حق الدائنين في ملاحقة المدين بالمطالبات الفردية مع بقاء حقوقهم في ذمة المدين ولا يحق للمدين إتمام المعاملات التجارية إلا إذا كانت تصب في مصلحة الدائنين.
متى يتم إعلان إفلاس الشركة في السعودية؟
تعلن الشركة عن إفلاسها بشكل كامل عندما تعجز عن سداد الديون والإلتزامات التي تتحملها، وذلك عندما تزيد الديون عن نصف رأس المال الكلي للشركة.
من من تتشكل لجنة الإفلاس؟
ينم تشكيل لجنة الإفلاس من خمس أعضاء أو أكثر من ذوي الخبرة والكفاءة ويقترح وزير التجارة في السعودية أسمائهم.
